Las ganancias por venta de bonos se contraen, ingresos no financieros disminuyen 68%
Ingresos por intereses suben 20%... Margen neto de interés aumenta 0,21 puntos porcentuales
![Vista de la sede de K Bank en Jung-gu, Seúl. [Foto=K Bank]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/07/30/20260730155813420525.jpg)
K Bank anunció el 30 de julio que registró una ganancia neta de 60.000 millones de won en el primer semestre. Esta cifra representa una disminución del 28,6% en comparación con el mismo período del año anterior (84.200 millones de won). En el segundo trimestre únicamente, la ganancia neta cayó 60,7%, alcanzando 26.800 millones de won.
La principal causa de la disminución en los resultados fue la contracción de los ingresos no financieros. Los ingresos no financieros del primer semestre fueron de 23.300 millones de won, lo que representa una disminución del 68% en comparación con el mismo período del año anterior (73.300 millones de won). K Bank atribuyó este resultado al impacto de la contracción de las ganancias por venta de bonos.
La expansión de créditos también generó una mayor carga de gastos. Los gastos por pérdidas crediticias en el primer semestre ascendieron a 51.300 millones de won, un aumento del 24,2% en comparación con el año anterior (41.300 millones de won). La tasa de pérdidas crediticias se ubicó en 1,08%, mejorando respecto al segundo trimestre del año anterior (1,13%), sin embargo, el crecimiento del volumen de crédito en sí condujo a un incremento en los gastos.
Por el contrario, los ingresos por intereses, componente central de la operación, mejoraron. Los ingresos por intereses de K Bank en el primer semestre fueron de 253.000 millones de won, un aumento de aproximadamente 20% en comparación con el mismo período del año anterior (211.600 millones de won). El margen neto de interés (NIM) también mejoró, alcanzando 1,59%, frente a 1,38% en el primer semestre del año anterior, un aumento de 0,21 puntos porcentuales.
El saldo de créditos a finales del segundo trimestre fue de 19,8 billones de won, un aumento del 13,8% en comparación con el mismo período del año anterior. A pesar del continuo control de los créditos al consumo, el crecimiento fue impulsado principalmente por el aumento de créditos a autónomos. El saldo de créditos a autónomos se incrementó a más del doble en un año, alcanzando 3,3 billones de won.
Los indicadores de solidez financiera se mantuvieron en niveles estables. La tasa de morosidad a finales del segundo trimestre fue de 0,60%, similar a la del mismo período del año anterior (0,59%), y la tasa de créditos inmovilizados se mantuvo en 0,59%. En particular, la tasa de morosidad en créditos a autónomos fue de 0,51%, inferior a la del mismo período del año anterior (0,93%). El índice de Basilea también se mantuvo en un alto nivel de 20,02%, reflejando una adecuada capitalización.
K Bank planea reforzar su impulso de crecimiento en la segunda mitad del año enfocándose en la expansión de créditos a autónomos y el fortalecimiento de capacidades relacionadas con activos digitales. La entidad ampliará el alcance de productos y usos de créditos hipotecarios, y está sentando las bases para el lanzamiento de servicios de créditos no presenciales dirigidos a pequeñas y medianas empresas para el próximo año.
Un representante de K Bank declaró: "Hemos fortalecido aún más la base de ingresos a través de la expansión de nuestra base de clientes y el crecimiento cualitativo y cuantitativo de créditos a autónomos. En adelante, aseguraremos una posición de liderazgo en la expansión del mercado de autónomos y en nuevas áreas de finanzas del futuro como activos digitales y monedas estables, consolidando una base de crecimiento sostenible."
* Este artículo ha sido traducido por IA.