Inteligencia artificial proporciona información para consultoría proactiva
El Banco Woori utiliza inteligencia artificial (IA) para apoyar la gestión de clientes y las labores de consultoría de gestión de activos de sus banqueros privados (PB).
El Banco Woori anunció el 4 de agosto que ha implementado y opera "WM V.I.P. (Value Insight for PB)", un sistema de gestión de clientes basado en IA.
WM V.I.P. es un sistema que analiza la situación patrimonial del cliente, historial de transacciones y experiencia de inversión previa para recomendar automáticamente los clientes que deben ser gestionados con prioridad cada día. Proporciona información necesaria para la consultoría personalizada de cada cliente sobre la base de vencimientos de productos de inversión, cambios de activos y variaciones en los mercados financieros.
El sistema no se limita a enumerar información del cliente, sino que también proporciona "información de IA" que resume los resultados del análisis y la dirección de la consultoría.
También incluye funcionalidades para responder a la volatilidad de los mercados financieros. El sistema clasifica a los clientes relacionados con índices de mercado clave o productos financieros, e identifica a aquellos clientes con los que debe comunicarse prioritariamente en caso de cambios bruscos en las condiciones del mercado. Según el banco, esto permite proporcionar consultoría más rápidamente a los clientes que enfrentan mayor riesgo de pérdidas de inversión o que requieren revisión de su cartera.
El Banco Woori planea vincular WM V.I.P. con su proyecto de construcción de agentes de IA para expandir las funciones de análisis de clientes y apoyo a consultoría y ventas.
Hyun-ok Lee, subjefa del Departamento de Estrategia de Negocio WM del Banco Woori, declaró: "Es un servicio que aplica la transformación digital mediante IA en el sector de gestión de activos. Continuaremos mejorando las funciones de análisis de clientes y apoyo a la consultoría para fortalecer la competitividad de nuestras operaciones de gestión de activos".
* Este artículo ha sido traducido por IA.