Ampliación del intercambio de información entre el sector financiero secundario, operadores de telecomunicaciones y organismos de investigación
Compartición de cuentas sospechosas y números de teléfono sin consentimiento individual; operada por el Instituto de Seguridad Financiera
![Imagen relacionada con estafas telefónicas [Foto=Getty Images]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/08/04/20260804164521250529.jpg)
Entra en funcionamiento un sistema mediante el cual entidades financieras, operadores de telecomunicaciones y organismos de investigación comparten información sobre estafas telefónicas en una única plataforma para su uso conjunto. Este mecanismo agiliza el intercambio entre instituciones de cuentas sospechosas, números de teléfono y datos sobre aplicaciones maliciosas, reforzando las medidas inmediatas como la congelación de cuentas y el bloqueo de líneas telefónicas.
La Comisión Financiera anunció el 4 de agosto que entraron en vigor la ley especial modificada sobre prevención del fraude financiero mediante telecomunicaciones y reembolso de fondos defraudados, así como su decreto reglamentario. En consecuencia, comienza el intercambio de información financiera, de telecomunicaciones e investigativa a través de la plataforma de inteligencia artificial para análisis e intercambio de información sobre estafas telefónicas denominada ASAP.
La plataforma ASAP ha estado operativa desde octubre del año pasado, enfocándose principalmente en información del sector bancario. Sin embargo, al carecer de una base legal clara para el intercambio de información, la participación se limitaba a entidades financieras y resultaba difícil aprovechar suficientemente la información de telecomunicaciones e investigaciones.
Con la entrada en vigor de la normativa modificada, ahora pueden proporcionar información sospechosa al organismo operador de ASAP no solo las entidades financieras, sino también los operadores de telecomunicaciones, organismos de investigación, la Comisión de Supervisión Financiera, la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), prestadores de servicios financieros electrónicos, operadores de activos virtuales y la Asociación de Promoción de Tecnologías de Información y Comunicaciones de Corea. El intercambio de información puede realizarse sin necesidad de obtener consentimiento individual de los titulares de la información.
La información compartida incluye números de cuenta afectadas, números de cuenta utilizada o sospechosa en fraudes, datos transaccionales e información sobre titulares de cuentas. También se comparten números telefónicos sospechosos de haber sido utilizados en estafas y datos de usuarios, información sobre programas maliciosos que recopilan datos personales, así como información sobre transacciones sospechosas detectadas por entidades financieras.
Cada institución no solo proporciona información, sino que también puede recibir información proporcionada por otras instituciones y resultados de análisis de ASAP. Las entidades financieras pueden utilizar estos datos para congelar rápidamente cuentas sospechosas, los operadores de telecomunicaciones pueden bloquear de emergencia números telefónicos utilizados en delitos, y los organismos de investigación utilizan la información relacionada en sus pesquisas criminales.
También se estableció una base legal para excluir la aplicación de leyes que restringen el intercambio de información, como la ley de cuentas reales financieras y la ley de información de crédito. Sin embargo, para prevenir el mal uso y abuso de datos personales, se incluyeron mecanismos de control en regulaciones secundarias, tales como períodos de conservación de información y métodos de destrucción y eliminación de datos.
La Comisión Financiera designó al Instituto de Seguridad Financiera como organismo encargado del análisis e intercambio de información de ASAP, considerando su experiencia en la operación de la plataforma y su especialización en seguridad financiera. Asimismo, completó la integración de sistemas entre operadores de telecomunicaciones, organismos de investigación y ASAP para permitir el intercambio de información simultáneamente con la entrada en vigor de la ley.
* Este artículo ha sido traducido por IA.