Bolsas extranjeras y billeteras personales sujetas a límites según nivel de riesgo; se refuerzan controles sobre accionistas principales de operadores
Restricciones por riesgo en transacciones con plataformas y monederos digitales del exterior; auditoría más estricta para empresas de criptoactivos
La práctica de fragmentar transferencias de criptoactivos en montos menores a 1 millón de won para eludir regulaciones antilavado de dinero será significativamente más difícil de ejecutar. La Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur ha eliminado el umbral mínimo establecido en la "Regla de Viaje" que se aplicaba a transacciones entre operadores de criptoactivos, lo que significa que todas las transferencias de activos digitales estarán sujetas a la obligación de proporcionar información de remitentes y beneficiarios. Asimismo, se fortalecerán los controles sobre los accionistas principales de los operadores de criptoactivos y su solidez financiera.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Comisión de Servicios Financieros anunció el 11 de agosto que el proyecto de reforma del "Decreto Ejecutivo de la Ley sobre Reporte y Utilización de Información de Transacciones Financieras Específicas" fue aprobado en la sesión del Consejo de Ministros.
En primer lugar, el alcance de la Regla de Viaje aplicada en transferencias de criptoactivos entre operadores nacionales registrados se ampliará de las transacciones actuales superiores a 1 millón de won a todas las operaciones. Los operadores receptores también estarán obligados a solicitar información del remitente y beneficiario en caso de omisiones, o rechazar la transacción.
Esta medida busca bloquear las denominadas transferencias "fragmentadas", en las que se realizan operaciones repetidas por montos inferiores a 1 millón de won para evadir supervisión regulatoria. Según la UIF, se detectó un caso sospechoso de lavado de dinero en el cual se adquirieron criptoactivos por valor de aproximadamente 200 millones de won durante un período de tres meses, que fueron posteriormente remitidos al exterior en 216 operaciones separadas de menos de 1 millón de won cada una.
Las obligaciones de prevención de lavado de dinero también se fortalecerán en transacciones con operadores de criptoactivos extranjeros o billeteras personales. Los operadores deberán diferenciar el alcance de transacciones permitidas en función del nivel de riesgo de la contraparte. Se permitirán operaciones con bolsas extranjeras clasificadas como bajo riesgo, mientras que otras bolsas extranjeras y billeteras personales solo serán autorizadas cuando el remitente y el beneficiario sean la misma persona. Las transacciones de alto riesgo serán prohibidas.
Además, para transacciones con bolsas extranjeras o billeteras personales por montos iguales o superiores a 10 millones de won, los operadores deberán establecer y mantener sistemas internos de gestión de operaciones sospechosas. La UIF explicó que ha fortalecido estas disposiciones debido al incremento de operaciones sospechosas de lavado de dinero que utilizan billeteras personales o bolsas extranjeras.
Los requisitos para el registro de operadores de criptoactivos también se han endurecido. El rango de accionistas principales sujetos a revisión ahora incluye a los accionistas que hayan nombrado más de la mitad de los miembros de la junta directiva o del consejo administrativo, y cuando el accionista mayoritario es una persona jurídica, se incluyen el accionista mayoritario y el representante legal de esa entidad. Los requisitos de solidez financiera y solvencia crediticia para los operadores y sus accionistas principales también se han especificado con mayor detalle. Los operadores de criptoactivos deberán mantener, en principio, un ratio de endeudamiento no superior al 200%, y no deben tener antecedentes de incumplimiento de obligaciones o conducta que afecte el orden crediticio durante los últimos tres años. Los directivos y representantes legales deben cumplir con los requisitos de aptitud establecidos en la Ley de Gobernanza Corporativa de Instituciones Financieras. Se ha otorgado una prórroga de un año en la aplicación del requisito de ratio de endeudamiento para los operadores existentes.
* Este artículo ha sido traducido por IA.