Ingresos no financieros caen 43,4% por pérdidas en valoración de valores
Ingresos por intereses alcanzan 32 billones de wones, máximo histórico en base semestral
Aumento de morosidad eleva provisiones para pérdidas crediticias de 3,2 a 3,5 billones de wones
![Cajero automático instalado en un banco comercial en Seúl. [Foto=Agencia de Noticias Yonhapnews]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/08/23/20260823121758864357.jpg)
Según los resultados operacionales provisionales del primer semestre de 2026 de la banca doméstica anunciados por la Comisión de Supervisión Financiera el 23 de agosto, la ganancia neta semestral de la banca doméstica alcanzó 13,8 billones de wones, lo que representa una disminución de 900 mil millones de wones, equivalente al 6,4%, respecto al período homólogo del año anterior (14,7 billones de wones).
Desglosado por rubros, los ingresos por intereses de la banca doméstica sumaron 32,2 billones de wones, incrementándose en 2,5 billones de wones, es decir, 8,3% en comparación con el período homólogo. El volumen de activos que generan ingresos por intereses creció 6,4% respecto al año anterior, alcanzando 3.628,1 billones de wones, mientras que el margen neto de intereses (NIM) aumentó 0,04 puntos porcentuales.
En contraste, los ingresos no financieros experimentaron una contracción considerable. Los ingresos no financieros del primer semestre totalizaron 2,9 billones de wones, registrando una disminución de 2,3 billones de wones, es decir, 43,4% en comparación con el año anterior. El alza de las tasas de mercado originó pérdidas en la valoración de valores, ocasionando que los beneficios relacionados con valores disminuyeran en 5,7 billones de wones respecto al período homólogo. No obstante, los beneficios derivados de operaciones de divisas e instrumentos derivados se incrementaron 86,8%, pasando de 2,7 billones a 5 billones de wones, y los ingresos por comisiones aumentaron 18,0%, llegando a 3,3 billones de wones, compensando parcialmente las pérdidas en valores.
Los indicadores de rentabilidad también empeoraron. La rentabilidad sobre activos (ROA) de la banca doméstica se situó en 0,65%, registrando una caída de 0,10 puntos porcentuales respecto al período homólogo anterior, mientras que la rentabilidad sobre capital (ROE) descendió 1,15 puntos porcentuales hasta 8,89%.
Como consecuencia de la contracción de ganancias, la carga sobre la calidad de activos se ha intensificado. La tasa de morosidad de la banca doméstica alcanzó 0,44% a finales de 2024, 0,50% al cierre del año anterior y 0,56% al 30 de junio de este año. En correspondencia, las provisiones para pérdidas crediticias del primer semestre de la banca doméstica sumaron 3,5 billones de wones, representando un incremento de 300 mil millones de wones, es decir, 8,6% respecto al período homólogo anterior.
Los gastos de administración y ventas también se elevaron a 14,4 billones de wones, experimentando un aumento de 700 mil millones de wones, equivalente al 5,4%, en comparación con el período homólogo. Los gastos de personal se incrementaron en 200 mil millones de wones, alcanzando 8,5 billones de wones, mientras que los gastos de bienes aumentaron en 500 mil millones de wones, llegando a 5,9 billones de wones.
Un funcionario de la Comisión de Supervisión Financiera señaló que "la incertidumbre se ha ampliado debido a la prolongación de los riesgos geopolíticos originados en Oriente Medio, la política arancelaria estadounidense y las perspectivas de aumento de las tasas de referencia, mientras que la tendencia de aumento de la morosidad continúa". Añadió que el organismo "planea intensificar el monitoreo centrado en sectores vulnerables e impulsar continuamente el reforzamiento de la capacidad de absorción de pérdidas del sector bancario mediante el establecimiento de provisiones".
* Este artículo ha sido traducido por IA.