Análisis en tiempo real desde login hasta solicitud de pagos
Shinhan Life ha mejorado su sistema de detección de transacciones anómalas (FDS) para bloquear casos de estafas telefónicas antes de que sean reportados formalmente a las autoridades.
La compañía anunció el 4 de septiembre que ha implementado un nuevo FDS que detecta en tiempo real transacciones sospechosas de estafas telefónicas mediante información de inteligencia compartida entre instituciones financieras.
En respuesta a la entrada en vigencia de la ley modificada sobre prevención de fraude de telecomunicaciones, las autoridades financieras están operando ahora un sistema que permite a instituciones financieras, operadores de telecomunicaciones y agencias de investigación compartir y utilizar información sobre casos sospechosos de estafas telefónicas.
Con base en esto, Shinhan Life mejoró durante aproximadamente cinco meses su sistema de respuesta a estafas telefónicas a partir de marzo. El nuevo FDS analiza en tiempo real los datos de acceso y transacciones desde el momento en que el cliente inicia sesión hasta cuando solicita pagos de indemnizaciones, para determinar si existen transacciones anómalas.
Cuando se detecta una transacción de riesgo, el sistema aplica procedimientos escalonados según el nivel de peligro, incluyendo autenticación adicional, restricción de transacciones en tiempo real, verificación del cliente e información mediante mensaje de texto (SMS).
También se ha implementado una función de monitoreo integrado que permite gestionar en una única plataforma tanto la detección como la respuesta. El sistema permite agregar nuevos escenarios de detección y ajustar criterios conforme evolucionan los métodos de estafa telefónica, lo que permite responder a nuevos tipos de fraudes financieros.
Un vocero de Shinhan Life señaló: "Dado que los métodos de estafa telefónica son cada vez más variados y sofisticados, es fundamental detectar transacciones anómalas de manera temprana y responder rápidamente". Agregó: "Utilizaremos el FDS y el sistema de respuesta conjunta del grupo para reforzar la protección de los activos de nuestros clientes".
* Este artículo ha sido traducido por IA.