Banco detecta fraude una semana después de recibir orden de allanamiento, tras solicitud de autoridad reguladora
Dos auditorías internas concluyeron sin anomalías; banco ejecutó 1.900 millones de won en préstamos adicionales después de reportar el caso
![Vista de la sede central del Banco Industrial IBK ubicada en Jung-gu, Seúl [Fotografía=Banco Industrial]](https://image.ajunews.com/content/image/2026/09/09/20260909181158160682.jpg)
El Banco Industrial IBK recibió una orden de allanamiento de la policía que contenía detalles específicos sobre los métodos y montos del fraude inmobiliario sospechoso de 18.200 millones de won, pero no detectó oportunamente el incidente financiero. Tras reportar el caso a la Autoridad de Servicios Financieros, el banco ejecutó 1.900 millones de won adicionales en préstamos relacionados, y en dos inspecciones internas consecutivas concluyó que no había anomalías.
Según documentos presentados a la Comisión de Asuntos Políticos de la Asamblea Nacional por el diputado Shin Dong-wook del Partido del Poder Popular el 9 de septiembre, la Comisaría de Policía de Incheon envió una solicitud de cooperación en investigación y una orden de allanamiento al Banco Industrial el 24 de septiembre del año anterior.
La orden de allanamiento contenía sospechas concretas de fraude mediante las cuales promotores inmobiliarios y corredores presentaron compradores nominales falsos y utilizaron documentos de contrato de compraventa falsos y comprobantes de pago para obtener préstamos por 965 millones de won.
El Banco Industrial recibió la orden al día siguiente, pero no detectó el incidente. Una semana después, el 2 de octubre, cuando la Autoridad de Servicios Financieros solicitó confirmación de los hechos relacionados con el allanamiento, el banco identificó el problema y reportó a la autoridad el 10 de octubre como fraude perpetrado por terceros.
Tampoco las inspecciones internas posteriores al incidente detectaron las señales de alerta. El departamento de auditoría del Banco Industrial revisó nuevamente la evaluación de crédito, tasación de garantías, documentación y flujo de fondos de préstamos relacionados por un monto de 16.489 millones de won.
Entre los objetivos de inspección se encontraban préstamos ejecutados a diferentes deudores utilizando múltiples unidades del mismo edificio como garantía, entrada de fondos de terceros e indicios de conexión entre deudores y empresas relacionadas, pero ambas inspecciones concluyeron sin anomalías detectadas.
Además, después de reportar el incidente a las autoridades, se ejecutaron préstamos relacionados adicionales. El 24 de octubre del año anterior, el Banco Industrial otorgó un préstamo de 1.900 millones de won para gastos de instalación utilizando como garantía un inmueble comercial en Namyangju, provincia de Gyeonggi. A pesar de haber cumplido el procedimiento de aprobación de la matriz, posteriormente fue incluido en los objetivos de allanamiento policial y, al generarse morosidad, la totalidad de los 1.900 millones de won se clasificó como monto relacionado con el incidente.
El alcance del incidente se amplió significativamente conforme avanzó la investigación. El monto relacionado, que originalmente era de 965 millones de won para un solo deudor en un único caso, llegó a 18.221 millones de won para 12 deudores en 14 casos. El monto total de préstamos ejecutados fue de 24.460 millones de won, de los cuales se recuperaron 6.239 millones de won mediante ventas externas y otros medios. La provisión por pérdida crediticia asciende a 1.098 millones de won y la pérdida final estimada aún no ha sido confirmada.
Este caso forma parte de los denominados préstamos de "construcción irregular" en los que promotores inmobiliarios y corredores movilizaron compradores nominales falsos de inmuebles comerciales en la región metropolitana, utilizando documentos de contrato de compraventa falsos y comprobantes de pago para obtener préstamos.
Incidentes financieros del mismo tipo ocurrieron en 136 casos por un monto total de 109.110 millones de won en bancos y cooperativas financieras. En el sector bancario, el Banco Industrial fue el más afectado con 18.221 millones de won, seguido por el Banco Shinhan con 17.340 millones de won, el Banco Woori con 9.870 millones de won y el Banco KB Kookmin con 3.580 millones de won.
* Este artículo ha sido traducido por IA.