Preparación para la quinta evaluación mutua de FATF
Responsabilidades de instituciones financieras en AML se endurecen
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Ministerio de Finanzas informó el 16 de septiembre que ha elaborado y presentado la "Estrategia nacional de prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación, junto con directrices de política operativa", en preparación para la quinta evaluación mutua de la Organización para la Acción Financiera (FATF) prevista para 2028.
La estrategia y las políticas fueron presentadas y aprobadas durante la vigésima tercera sesión del Comité Nacional Antiterrorismo, presidida por el Primer Ministro Han Seung-soo en la misma fecha.
El Gobierno ha establecido cinco estrategias y doce medidas de implementación. Los puntos centrales incluyen el fortalecimiento de la gestión de información sobre propietarios reales de personas jurídicas y fideicomisos, la ampliación de obligaciones de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero (AML) para ciertos operadores no financieros, la incorporación de inteligencia artificial (IA) en el análisis de operaciones sospechosas (STR), y el refuerzo de la recuperación de activos de procedencia delictiva.
En particular, se implementarán de forma gradual obligaciones de AML para ciertos operadores no financieros, tales como abogados, contadores públicos, asesores fiscales, agentes inmobiliarios y comerciantes de metales preciosos, incluyendo verificación de clientes, conservación de registros y reportes de operaciones sospechosas.
La UIF tiene previsto implementar un sistema de análisis de operaciones sospechosas basado en IA, así como soluciones de análisis y seguimiento de activos virtuales, además de ampliar su personal analítico. En 2025, el total de reportes de operaciones sospechosas fue de 1.333.391 casos, un aumento significativo respecto a los 884.655 casos registrados en 2021. De igual forma, los STR relacionados con activos virtuales aumentaron considerablemente, pasando de 199 casos en el mismo período a 62.055 casos.
También se endurecerán las responsabilidades de AML para las instituciones financieras. Se designará a los responsables de AML a nivel de ejecutivos, se clarificarán las obligaciones de control interno y se establecerá un sistema de supervisión basado en riesgos que concentre la vigilancia en instituciones financieras con mayor riesgo de lavado de dinero.
Además, se legislará la congelación de transacciones de cuentas sospechosas relacionadas no solo con estafas novedosas, sino también con delitos que afectan el bienestar ciudadano, como tráfico de drogas y juego ilegal. Se promoverá igualmente la adopción de disposiciones sobre decomiso independiente y ampliado de activos ilícitos.
La UIF tiene el propósito de demostrar durante la quinta evaluación mutua de FATF, que se llevará a cabo durante aproximadamente catorce meses a partir de marzo de 2028, que el sistema nacional de prevención de lavado de dinero funciona de manera efectiva y está operando según lo esperado.
* Este artículo ha sido traducido por IA.