K-Bank adopta 'Transact' de Bonanza Factory…análisis de riesgo en transacciones
K-Bank anunció que ha implementado "Transact", una solución de análisis de transacciones de Bonanza Factory, empresa especializada en cumplimiento normativo en blockchain.
Transact es una solución KYT (Conoce Tu Transacción) que rastrea direcciones de cartera y flujos de fondos en la cadena de bloques para analizar el riesgo asociado a delitos financieros como lavado de dinero. A diferencia del KYC (Conocimiento del Cliente), que verifica la identidad del cliente, Transact se caracteriza por analizar el flujo de fondos y el riesgo de transacciones individuales.
La plataforma identifica el riesgo de transacciones utilizando información sobre carteras de alto riesgo y direcciones vinculadas a delitos nacionales. En particular, proporciona análisis de transacciones especializados para el entorno financiero nacional basándose en datos obtenidos mediante investigación y colaboración con agencias de investigación nacionales.
K-Bank ya había utilizado "TransSafer", otra solución de Bonanza Factory para depósitos y retiros en moneda local. Con la implementación de Transact, el alcance de la cooperación entre ambas empresas se ha ampliado del sector de depósitos y retiros en moneda local de plataformas de activos virtuales al seguimiento de flujos de fondos en la cadena de bloques y análisis de riesgo de transacciones.
K-Bank tiene previsto fortalecer sus capacidades de monitoreo de transacciones en cadena de acuerdo con futuras regulaciones sobre activos digitales e implementar sistemas mejorados de prevención de lavado de dinero (AML) y gestión de riesgos.
Un portavoz de K-Bank declaró: "Además de fortalecer el análisis de transacciones en cadena y nuestras capacidades de prevención de lavado de dinero, nos estamos preparando sistemáticamente para la institucionalización de monedas estables mediante la expansión de la cooperación con instituciones financieras globales y la validación tecnológica". Añadió: "Continuaremos mejorando nuestra competitividad tecnológica para ofrecer servicios de finanzas de activos digitales seguros e innovadores".
* Este artículo ha sido traducido por IA.