Utiliza macrodatos para establecer un sistema de análisis basado en inteligencia artificial
La Comisión anunció el 26 de octubre que ha establecido un sistema de análisis mediante inteligencia artificial para procesar aproximadamente 380.000 registros de información relacionada con usura ilegal acumulados hasta la fecha. El método consiste en analizar de forma integral denuncias de daños recibidas, reportes, quejas ciudadanas y publicidad financiera ilegal, con el propósito de identificar conexiones entre casos aparentemente distintos.
Hasta ahora, las organizaciones de usura ilegal han operado en una estructura de células desconectadas, lo que ha dificultado identificar a sus patrocinadores mediante denuncias individuales. Debido a que las víctimas presentaban reportes en diferentes momentos y por distintos canales, los delitos cometidos por una misma organización a menudo se trataban como casos separados, generando limitaciones significativas en las investigaciones.
De hecho, cuando la Comisión reexaminó mediante el nuevo sistema la organización criminal ilegal conocida como 'Lee Silang', que había sido objeto de una alerta al consumidor emitida en marzo, se encontraron casos adicionales de victimización, lo que llevó a que el monto total de daños superara más del doble de lo que se había estimado anteriormente. La Comisión tiene planeado proporcionar a la policía información recién obtenida, incluyendo nuevas rutas de captación de víctimas, para respaldar la captura de los miembros principales de la organización.
El sistema de análisis basado en inteligencia artificial también detectó indicios de que empresas de préstamo formalmente registradas estaban participando en operaciones ilegales de usura. La Comisión seleccionará decenas de empresas registradas con alto riesgo de violación de la ley de préstamos privados, realizará entrevistas con víctimas e inspecciones in situ, y coordinará operaciones de control conjunto con organismos relacionados.
La Comisión tiene previsto mejorar el sistema de análisis mediante la adopción de su propio modelo de lenguaje extenso y expandir el alcance de apoyo a las investigaciones. Además, si se implementa la Policía Judicial Especial para Cuestiones de Bienestar Ciudadano, que actualmente está siendo debatida en el Congreso, también evaluará la aplicación de este sistema de análisis en operativos de campo.
Un funcionario de la Comisión señaló: "Aunque el monto sea reducido, si se presenta una denuncia, puede conectarse con otros casos de daño y convertirse en una pista decisiva para rastrear a los responsables. Nos comprometeremos a compartir activamente los indicios obtenidos con los organismos pertinentes para evitar vacíos en las investigaciones".
* Este artículo ha sido traducido por IA.