Productos no garantizados de capital registran rentabilidad media anual del 17,25% en tres años y 8,05% en cinco años
Woori Investment Securities anunció el 28 de octubre que alcanzó el primer lugar entre las sociedades de valores en rentabilidad media anual de tres y cinco años de sus productos de planes de pensión individual (IRP) no garantizados de capital, con corte al cierre del tercer trimestre de 2026.
Los productos IRP no garantizados de capital de Woori Investment Securities registraron una rentabilidad media anual del 17,25% a tres años y del 8,05% a cinco años al cierre del tercer trimestre (frente al 5,86% de rentabilidad media anual a cinco años registrado al cierre de 2025 en productos IRP no garantizados). Los analistas consideran que estos resultados demuestran la competitividad de la compañía en la gestión de activos de jubilación de los clientes tanto en períodos a mediano como a largo plazo.
Dado que el plan de pensión individual es una cuenta de jubilación representativa para la recepción de indemnizaciones por cese y la preparación de la jubilación, la rentabilidad por sí sola no es suficiente; la inversión diversificada considerando el perfil de riesgo del cliente y el momento de jubilación, así como la gestión continua de activos, son aspectos fundamentales.
Un portavoz de Woori Investment Securities señaló: "En un contexto de mayor volatilidad en los mercados financieros e incertidumbre en el entorno de inversión, lograr el primer lugar en la industria en rentabilidad a tres y cinco años refleja el desempeño de la gestión de activos de jubilación a largo plazo de nuestros clientes". Agregó que "este resultado valida la competitividad tanto de nuestros productos de inversión como de nuestro entorno operativo".
Según la empresa, la competitividad de los planes IRP se basa en dos factores clave: la diversidad de opciones de fondos y los costos. Woori Investment Securities ofrece la cartera de fondos más amplia de la industria, con aproximadamente 1.300 fondos disponibles, además de productos de asignación estratégica de activos, ampliando las opciones de inversión para los clientes.
La compañía también exime a todos los titulares de cuentas de planes IRP del pago de comisiones de gestión y administración de activos, y aplica comisiones de distribución en niveles mínimos de la industria a través de fondos de clase S, reduciendo así los costos asociados a la inversión a largo plazo y mejorando la rentabilidad neta percibida por los clientes.
Por otra parte, Woori Investment Securities está llevando a cabo un evento "Plan de Pensión - Impulso Progresivo" hasta el 31 de diciembre, coincidiendo con la temporada de declaración de impuestos de fin de año, para ayudar a los clientes a beneficiarse de deducciones fiscales y preparar sus activos para la jubilación.
* Este artículo ha sido traducido por IA.