Regla de viaje y supervisión contra el lavado de dinero en criptoactivos bajo revisión
El FATF presentará resultados de inspección en junio de 2027
La Agencia de Información Financiera (FIU) de la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur participó en la cumbre del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) para debatir medidas de prevención del lavado de dinero en criptoactivos y estrategias de respuesta contra delitos financieros internacionales.
La FIU asistió a la trigésima quinta cumbre ordinaria del FATF celebrada del 26 al 30 de octubre en la sede de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) en París, según informó el organismo el 1 de noviembre.
En la cumbre participaron más de 200 miembros de la red global y representantes de organizaciones internacionales, quienes debatieron medidas de respuesta ante nuevas amenazas financieras ilícitas, como el lavado de dinero y fraudes que explotan los criptoactivos. Los participantes coincidieron especialmente en la necesidad de intensificar la inspección del cumplimiento de estándares internacionales relacionados con criptoactivos y de fortalecer la cooperación internacional para combatir fraudes organizados sistemáticos.
El FATF decidió realizar inspecciones intensivas sobre el cumplimiento de estándares internacionales de prevención del lavado de dinero en criptoactivos y proveedores de servicios de criptoactivos. Esta medida responde al incremento de casos en los que organizaciones criminales explotan los criptoactivos para fraude, evasión de sanciones y financiamiento del terrorismo. Los principales aspectos bajo revisión son el cumplimiento de la Regla de Viaje del FATF —que requiere la divulgación de información del remitente y receptor en transacciones de criptoactivos— y de la supervisión en prevención del lavado de dinero, ambos contemplados en la Recomendación 15.
Corea del Sur será evaluada en esta inspección respecto del estado de implementación de estándares internacionales en criptoactivos y los logros operativos de su marco regulatorio. En la cuarta evaluación mutua anterior, Corea del Sur no fue evaluada en la Recomendación 15 relativa al sector de criptoactivos. El FATF tiene previsto presentar los resultados de la inspección intensiva en la cumbre de junio de 2027.
El FATF también acordó intensificar la cooperación para combatir fraudes delictivos internacionales. En particular, adoptó un nuevo informe que analiza las estructuras de obtención y movimiento de fondos ilícitos asociados con los denominados «centros de estafa», donde operan fraudes organizados sistemáticos. El núcleo de esta estrategia es rastrear todo el ciclo de los fondos delictivos, desde su formación hasta su movimiento y utilización, con el objetivo de desmantelar redes criminales internacionales.
Durante la elaboración de este informe, Corea del Sur compartió su experiencia en la respuesta a fraudes telefónicos y delitos de estafa de nueva generación. Se presentaron medidas de bloqueo inmediato de transacciones sospechosas y mecanismos de cooperación mediante la plataforma de análisis y compartición de información entre organismos financieros, de comunicaciones y de investigación (ASAP).
También se debatieron sanciones contra países que incumplen estándares internacionales. Corea del Norte e Irán mantuvieron su condición de países de alto riesgo que requieren medidas de restricción en transacciones financieras. Myanmar fue clasificado también como país de alto riesgo que necesita medidas de verificación reforzada de clientes. Por otra parte, la República Democrática del Congo, Costa de Marfil, Bulgaria y Mónaco fueron excluidos de la lista de países bajo observación reforzada.
Lee Hyung-joo, director de la FIU, destacó: «Para contener la delincuencia organizada de los centros de estafa, es necesario ampliar la cooperación con otras organizaciones internacionales como Interpol y la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC)». Añadió: «Hemos acumulado diversas experiencias en bloqueos de transacciones sospechosas mediante compartición rápida de información entre sectores público y privado, así como en la operación de plataformas de intercambio de información entre el sector privado, y esperamos contribuir a la ejecución de las iniciativas relacionadas».
* Este artículo ha sido traducido por IA.