Liquidación de préstamos morosos y fusiones aceleradas de cajas de ahorro; Sistema de vigilancia de depósitos de la Comisión de Servicios Financieros se activa en tiempo real
El Ministerio del Interior y Seguridad anunció el 28 de agosto los "resultados operacionales provisionales del primer semestre de 2026" de las 1.239 cajas de ahorro Saemaul Geumgo en todo el país. Al 30 de junio de 2026, la pérdida neta de Saemaul Geumgo se cuantificó en 676.800 millones de wones. Esta cifra refleja la carga de provisiones para pérdidas crediticias para garantizar la solidez financiera. En comparación con la pérdida neta del primer semestre del año anterior de 1.328.700 millones de wones, las pérdidas disminuyeron en 651.900 millones de wones, lo que representa una reducción del 49,1%.
El Ministerio del Interior y Seguridad explicó que, a pesar de las condiciones operacionales inciertas causadas por la desaceleración del mercado inmobiliario, la volatilidad en tasas de interés y tipos de cambio, así como la reubicación de fondos debido al desempeño del mercado de valores, la liquidación de préstamos morosos y la reestructuración de cajas de ahorro problemáticas contribuyeron a la mejora de los resultados. Actualmente, Saemaul Geumgo ha completado la fusión de 21 cajas de ahorro en el primer semestre y planea fusionar un total de 30 cajas de ahorro antes del cierre del año.
Los activos totales y el volumen de depósitos disminuyeron. Al 30 de junio, los activos totales ascendieron a 27.330 billones de wones, lo que representa una disminución de 1.340 billones de wones (4,7%) respecto al cierre del año anterior. El total de depósitos también se redujo a 24.320 billones de wones, disminuyendo en 1.210 billones de wones (4,7%) durante el mismo período.
El volumen total de préstamos fue de 18.180 billones de wones, registrando una disminución de 130 mil millones de wones (0,7%) respecto al cierre del año anterior. Los préstamos al sector de consumo aumentaron en 200 mil millones de wones (2,4%) hasta alcanzar 8.430 billones de wones, mientras que los préstamos empresariales disminuyeron en 330 mil millones de wones (3,3%), alcanzando un monto de 9.750 billones de wones.
La tasa de morosidad general mejoró al 6,34%, comparada con el 8,37% del mismo período del año anterior, reflejando una mejora de 2,03 puntos porcentuales. No obstante, cuando se compara con la tasa del 5,08% al cierre del año pasado, representa un aumento de 1,26 puntos porcentuales.
El Ministerio del Interior y Seguridad anticipa que en la segunda mitad del año continuarán las incertidumbres en el entorno financiero, incluyendo fluctuaciones en los tipos de cambio e incrementos en las tasas de referencia. En respuesta, planea compartir información con las autoridades financieras a través del sistema de apoyo para solicitud y presentación de datos (CPC) en funcionamiento desde marzo del año en curso, con el objetivo de gestionar la solidez financiera en tiempo real.
A través del sistema de apoyo CPC (Central Point of Contact) en funcionamiento desde finales de marzo, se compartirá información periódicamente con las autoridades financieras, ampliando la liquidación de préstamos morosos mediante sociedades de gestión de activos y concentrándose en la gestión de la tasa de morosidad.
A partir de finales de este mes, se integrará el sistema de vigilancia de depósitos de la Comisión de Servicios Financieros, permitiendo que se realicen verificaciones en tiempo real conjuntamente con las autoridades financieras para responder rápidamente en caso de que se presente una crisis de liquidez.
Asimismo, se proporcionarán incentivos para impulsar la fusión de cajas de ahorro problemáticas, y para aquellas que no participen en fusiones, se utilizarán facultades supervisoras para acelerar el ritmo de la reestructuración.
Un funcionario del Ministerio del Interior y Seguridad afirmó: "Aceleraremos las tendencias de mejora de la solidez financiera a través de una reestructuración ágil de cajas de ahorro problemáticas en la segunda mitad del año. Nos esforzaremos por lograr el objetivo de retorno a la rentabilidad en 2028 y alcanzar una tasa de morosidad del 3% para 2030".
* Este artículo ha sido traducido por IA.